ЭЦП для Росфинмониторинга: что это, как получить

Согласно ФЗ-115 и Инструкцией Росфинмониторинга №245 от 05.10.2009, все организации обязаны передавать информацию о совершенных транзакциях в пределах государства и в другие страны. Это требование необходимо выполнять в установленные сроки. Их нарушение (особенно в случае с валютными переводами) может повлечь за собой наложение довольно крупных штрафов. Чтобы предотвратить это, необходимо оформить ЭЦП для Росфинмониторинга.

Читайте в статье

Кто должен обладать ЭЦП для Финмониторинга

Далеко не всем необходимо обладать доступом к порталу данного государственного учреждения. Закон предусматривает, что следующие структуры должны иметь электронную подпись для передачи документов о совершенных ими и их клиентами транзакциях:

различные финансово-кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
лизинговые компании;
страховые компании;
ломбарды;
фирмы, специализирующиеся на скупке драгоценных металлов и изделий из них;
компании, устраивающие тотализаторы, букмекерские конторы и другие учреждения, которые зарабатывают на риске во время игры;
негосударственные пенсионные фонды;
инвестиционные компании;
агентства недвижимости;
операторы, которые оказывают услуги по переводу денежных средств;
коллекторские агентства;
кредитные кооперативы.

Это основные предприятия, у которых должна быть ЭПЦ для передачи данных Финмониторингу. Они обязаны предоставлять отчеты, чтобы государственные структуры смогли своевременно отреагировать на возможные противоправные деяния отдельных компаний или их клиентов.

Как передавать информацию

Это происходит через личный кабинет на государственном портале.

Для получения доступа к нему требуется предоставить полный пакет документов, куда входит:

заявка;
карточка предприятия;
сведения об электронной подписи;
лицензия на осуществление финансовой деятельности.

После рассмотрения заявки предоставляются логин и пароль. Все документы, которые передаются в Росфинмониторинг, должны обладать электронной подписью. Она позволит защитить файлы от несанкционированных изменений.

Важно. Все организации, которые должны обладать электронной подписью для Росфинмониторинга, должны использовать квалифицированную усиленную подпись. Это самый защищенный ее тип, который создается за счет применения специального шифра, одобренного сотрудниками ФСБ.

Особенности получения ЭЦП

У каждой организации свои требования к электронной подписи. Речь идет о различиях, связанных с использованием криптошифра и версией программного обеспечения. Необходимо сказать сотрудникам удостоверяющего центра, зачем именно получается ЭЦП. Они смогут выдать ее в соответствии с требованиями той организации, которой будут предоставляться отчеты.

Процесс получения подписи следующий:

Выбор удостоверяющего центра, который обладает аккредитацией в Минкомсвязи.
Отправка заявки и учредительных документов организации.
Проверка заявки и разговор со специалистом.
Визит в офис центра с оригиналами документов, паспортом и СНИЛСом заявителя.
Получение флешки-ключа и программного обеспечения для использования ЭПЦ.

По закону только учредитель компании может обращаться за получением электронной подписи, и только он имеет право ее использовать. Однако часто учредитель сам не может явиться в удостоверяющий центр. Тогда он должен предоставить кому-то доверенность на получение электронной подписи третьим лицом.

Необходимо ли заверять доверенность у нотариуса надо уточнять в конкретно взятом центре? Обычно достаточно синей печати самой организации, которая выдает данный документ.

Программа может быть установлена только на одном компьютере, поэтому к вопросу выбора ПК необходимо подходить серьезно.

Пролонгация

Электронная подпись действует определенный период времени. Для продления необходимо обратиться в тот же удостоверяющий центр, предоставить полный пакет документов и сведения о действующем сертификате. Специалисты выполнят необходимые действия для его обновления. В большинстве случаев не нужно лично присутствовать в офисе обслуживания, что позволяет экономить время. Таким образом компании повышают лояльность действующих клиентов: им не надо тратить время, чтобы снова идти для получения программы и флешки.

Как еще можно использовать электронную подпись

ЭЦП позволяет защитить документ от несанкционированного изменения в электронном виде. При этом по ней можно узнать владельца.

Сегодня усиленную квалифицированную подпись можно использовать в различных сферах. Обычно это:

внутренний документооборот;
документооборот с контрагентами;
деловая переписка с государственными структурами;
обращение в судебные инстанции;
ведение торгов согласно требованиям действующего законодательства.

Сегодня область ее применения постоянно расширяется, поэтому стоит оформить ЭЦП только при намерении создать финансово-кредитную организацию. Важно понимать, что обращаться можно только в аккредитованные Минкомсвязью удостоверяющие центры. Компании, у которых нет аккредитации, не смогут выдать усиленную квалифицированную подпись. А если они ее предоставят, то она будет считаться полученной незаконно. То есть все документы, подписанные с ее помощью, окажутся недействительными на основании судебного решения.